疫情下加拿大国际留学生可以拿补贴吗?

发布日期:2020-05-12 00:19    来源:

  原标题:疫情下,国际留学生可以拿补贴吗?正确答案在这里

  留学生或者是持有工签的人如何报税?

  众所周知,加拿大的居民每年都是需要申报个人所得税的。那么对于没有加拿大身份的留学生来说,到底要不要报税?很多人认为留学生,不是加拿大的居民,没有加拿大的身份,而且也没有收入,所以可以不报税,但其实并不是这样的。根据税法的规定,无论你是否有收入,在加拿大境内居住超过了183天,也就是半年以上,就需要申报个人所得税。对于留学生来说,在加拿大居住的读书期间,他肯定超过183天。而且现在大部分的留学生的学生签证是允许在外面兼职工作的,如果留学生在留学期间,兼职打工,就有了加拿大的收入,那么肯定是需要申报个人所得税了。

  而对于那些在加拿大陪读并且持有旅游签证,经常往返中加两国的家长们,如果在加拿大境内没有收入就不需要在加拿大报税,如果有收入就另当别论了。在这里,我要提醒大家一点,收入并不仅仅是工作收入,银行利息收入或者房租收入都包含在内,即便本人没有加拿大的身份,在加拿大居住没有超过183天,也需要报税。

  对于留学生来说,报税到底有没有好处?答案是肯定有的。

  首先,留学生虽然没有加拿大的身份,但是被认定为加拿大的税务居民,即便没有身份,但作为加拿大的税务居民,享有跟加拿大居民一样的税务优惠。比如说消费税补助,加拿大所有年龄在19岁以上,并且收入在3万加币以下的单身人士都可以收到这项政府补助,最高每年可以拿到225加币。

  此外,每个省都对低收入人群有相应的补助。在安省,收入在23000加币以下的单身人士,每年最高可以拿到308加币的消费税补助。在BC省,年收入在34000加币以下的单身人士,每年可以拿到154块5加币的消费税补助。留学生如果有支付房租,还可能拿到一定的房租退税,如果自己拥有房产的话,会获得一些地税补助。

  从2019年开始,政府推出了一项碳税补助。这个补助是按照人头来计算的,只要是加拿大的税务居民,年龄在18岁以上都可以得到这项补助。碳税补助目前在全加拿大,只有四个省份在执行,安省每个人可以拿到224加币的碳税补助。

  除了以上提到的各种政府补助以外,学费对于留学生来说也是非常重要的一部分,所有大学或者是college的学费都可以用来作为抵税额度来减少所要交的个人所得税。在留学期间即便没有收入,在报税的时候也要把学费给报上。这样抵税额度可以一直累积在账户上,等日后有收入的时候,可以用来抵扣一部分未来收入应缴纳的税。

  提到报税,自然就要准备报税相关的文件,除了那些可以证明收入的T开头(T4,T3,T5)的单据以外,在申报房租的时候,一定需要房东提供相应的租房收据,收据上一定要清清楚楚地显示出租房的地址和时间,租金以及房东的名字。如果需要申报学费,需要到去学校的网站上面下载T2202的表格来申报学费。

  以上是对留学生报税的一个简单的介绍。

  CERB的简单介绍

  哪些人符合CERB的申请条件?

  CERB是一项由政府为因受到COVID-19的影响而停止工作,失业或自雇人士所提供的一种临时收入补助。符合申请资格的个人,可以通过CERB获得金额为$2,000,,相当于每周 $500,,最多16周的临时福利。哪些人符合CERB的申请条件?随着疫情的爆发,根据民众的反馈,政府也在慢慢地调整申请条件。

  最初的申请条件是什么?

  1)任何人(包括自雇)年龄在15周岁以上;

  2)在2019年或者过去的12个月里工作收入在$5000 以上;

  3)因为COVID-19而失去工作或者失去收入。

  政府近期对第三点做了一个补充,这个补充是什么呢?如果您在四周之内,虽然有收入,但是收入降低了,并且降低到每个月一千加币以下,依然可以申请CERB。那么作为留学生或者是持有工签者,但没有加拿大的身份,能不能申请这个补助?这个补助是加拿大政府面向所有在加拿大居住和生活的人们,对于留学生和持有工签的人,前面提到他们是加拿大的税务居民,即便没有身份,依然跟加拿大的居民一样,享有同样的税务上面的优惠,所以拿学签和工签的人,如果符合条件,一样是可以申请的。

  但是对留学生来说,又有略微的差别,因为在这个政策最初出台的时候,有这样一条规定,对于短期打工的学生来说,无论是留学生,还是本地的学生,他们是不符合申请条件的。比如,有些学生是打假期工的,去年暑假的时候,他们的打工了,收入也超过了5000加币,但是今年因为疫情,马上要到夏天了,但还没有找到工作,这种情况下,是不可以申请CERB的。

  但是如果是从事季节工的人,比如说学生是在度假村打工,而这个度假村只在五月到十月这个期间开,但现在由于疫情的原因,不开了,虽然工作没有开始,但是因为疫情的缘故才没有办法返回到原有的季节工的工作岗位上,那么在这种情况下,是可以申请CERB的。在申请CERB的时候,首先要考虑一下自己的实际情况,衡量的标准就是我的工作是不是因为疫情失去的,或者是否因为疫情的原因减少了收入,如果是的话,就可以去申请CERB。

  如何申请CERB?

  此项补贴可以通过线上和电话两种方式来申请。

  电话申请

  -在拨打申请电话之前请准备好以下信息

  ? 社会保险号(SIN)

  ? 邮编

  -申请热线:1-800-959-2019

  -在申请的过程中需要

  ? 选择语言:英文或者法语

  ? 按照提示输入个人信息,SIN,邮编和申请周期

  ? 声明您有资格获得福利

  线上申请

  想要线上申请CERB,首先需要在加拿大税局网站上注册一个CRA的账户(My Account),然后在里面申请。如果已经有了My Account,请提前确认好账户上的自动转账 (Direct deposit)和邮寄地址,以确保按时收到补助金。

  不符合CERB申请条件的人误申请了,该怎么办?目前而言,如果发生误申请的情况,暂时是没有罚款,只需将钱退回就可以了。关于如何退款,目前政府并没有明确的说法。在我看来有两种方式,一是填写支票寄回给政府。二是在报2020年个税的时候把它还回去。我不建议第一种方式,因为你不知道寄到哪里,万一弄丢了比较麻烦。一旦误申请或者申请多了,我建议等一等,钱留在账户,不要花掉,等政府出台更多规则之后,再把钱退回去。

  以上是关于CERB的简单的一个介绍,CERB申请比较简单,主要是界定是否符合CERB的申请条件,可能需要专业的会计师指导。

  新移民报税的相关问题

  新移民第一次报税,可能最常涉及到的就是海外收入或者是海外资产的问题。先说海外收入,一旦移民并且成为加拿大税务居民的情况下,加拿大税务局是要求全球收入报税的,也就是说,如果在加拿大以外的国家有收入,也是要申报上来,在这里提到的收入,不仅仅是海外的工作收入,如果你在海外有银行利息,有分红,有股票收益,有房租收入等等,这些收入要全部报上去。

  新移民申报海外资产也是非常重要的一件事情。在2018年,加拿大和中国先后签署了金融信息互通协议,这意味着两国之间的金融信息已经互通了。加拿大的税务局从2015年开始监控从海外转入到加拿大私人账户上面的信息。如果转账超过1万块钱,银行会自动通知税局。截止到2018年的3月31号,加拿大税局已经分析了超过187000个电子转账记录,总金额超过了1770亿加币。从2019年初开始,有一些纳税人已经陆陆续续收到了加拿大税局要求自我检查的提醒信件,提醒纳税人要自我审核一下是否有漏报或者是未报的海外资产,及时补救。

  以上就是今天讲座的内容,接下来是问答环节。

  Q

  请问您推荐什么报税软件?

  A

  对于学生报税,因为情况并不复杂,软件相对比较容易,大部分都是免费的。可以去加拿大税务局网站上用它推荐的软件来报税。另外包括学校的学生会,社区都会有免费的报税服务。

  Q

  拿学签的留学生没有实际工作可以申请CERB吗?

  A

  不可以,因为你都没有开始工作,所以你是不能申请的。

  Q

  一般每年报税时间是几月份?

  A

  正常的情况下,每年的4月30日之前,把上一年的税给报上去,但是今年因为疫情的原因,税局把报税延期了,延期至6月1日。也就是说申报2019年的税,只要在2020年6月1日之前报上去就可以了,但是在正常的情况下,是4月30日之前。

  Q

  报税是不是需要提供一个社保号?

  A

  是的,对于留学生来讲,他们是可以申请社保号的,叫SIN,留学生的SIN,是以9字开头的,一共9位数。但对于陪读的家长来说,如果也存在报税问题,需要申请一个0字开头的Tax Number。无论是哪一种报税,都需要税号。

  Q

  有房租收入一定要报税?

  A

  是的,因为这是你的收入,所以一定要报税。

  Q

  留学生有碳税吗?

  A

  有,所有加拿大的税务居民都有碳税,对于留学生来讲,他们在加拿大生活,是加拿大的税务居民,所以是有碳税的。

  Q

  家长名下买的房子,孩子住,可以退地税吗?

  A

  如果是家长的名字,地税是没有办法在孩子身上退的。对于这种家长买房孩子住,存在一个家长报税,还有以后买卖房子的问题,需要咨询专业的会计师。但是地税是家长的名字,孩子在住,孩子在没有付地税的情况下,是没有办法报的。

  Q

  孩子在餐馆打工,因为疫情的关系,餐馆关闭被迫停止打工,算不算不能工作?

  A

  孩子在餐馆里面打工,而餐馆关了,餐馆可能会给孩子出ROE,孩子有可能符合申请EI。如果他正常打工的情况下,是可以申请CERB。但我建议稍微等一等,看看到时出台的关于学生的补贴政策是怎样的,因为CERB只付16周的钱,而他覆盖的时间比较长,从3月15日一直到10月份,在这期间只要有任意16周符合都可以。

  Q

  孩子名下的房子,孩子住,是否可以拿地税退税?

  A

  可以,孩子住在里面,他付了地税,而且房子又是孩子名下的,他是可以在个税里申报,可以拿地税退税。

  Q

  孩子拿到了5月-8月的暑期实习的正式offer,但是目前还不清楚能不能正常上班,请问是否可以申请CERB?

  A

  已经拿到了正式offer,因为疫情的关系取消了的话,是有可能拿到的CERB的,但是建议还是稍微等一等,等关于学生的详细的政策出来之后再申请,之前发布会有提到过包括暑期实习,Coop,政府会有相应的政策出来。

  Q

  如何申请社保号?

  A

  如果是留学生,可以直接亲自去Service Canada的柜台去申请。如果是父母的话,需要填表来申请,需要一个专业的人士来公证你的证件,具体需要咨询律师或者会计师,才可以申请0字头的税号。

  Q

  房租的收据是手写的一张收据吗?直接拿租房合同行不行?

  A

  房东手写的收据是可以的。收据是证明他把房子租给你,也收到了你的房租。但是租赁合同没有办法证明你实际上把房租交给他了,所以在没有收据的情况下,想用租赁合同来代表证据,必须要附带你的付款证明。比如说你是拿支票写给他,你需要拿银行给你的支付凭证和租赁合同一起,税局才会认可,如果是单独的租房合同,税局是不认可的。

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  责任编辑:润琰

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